CAPACITACIÓN

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SEPA UD. COMO ANALIZAN LOS BANCOS A SUS CLIENTES


OBJETIVOS GENERALES DEL PROGRAMA:

  • Las plataformas comerciales de las entidades financieras y de empresas en general están preparadas para vender.
  • No para analizar crediticiamente a los clientes, que para ello, están las respectivas áreas de análisis crediticio.
  • No obstante, el oficial de negocios un oficial comercial debe tener conocimientos que le permitan VER EL RIESGO, para de alguna manera mitigarlo, antes de que el cliente llegue al área de análisis propiamente dicha.
  • Asimismo, debe conocer por qué se solicita la documentación que requiere la normativa del BCRA para analizarlo crediticiamente.

A QUIÉNES ESTA DIRIGIDO LA ACTIVIDAD:

  • Plataformas comerciales.
  • Oficiales de negocios.
  • Analistas de riesgo.
  • Auditores.
  • Supervisores del área de lavado de activos.
  • Toda aquella persona interesada en el tema.

METODOLOGÍA:

  • Conceptual y pragmática, interactivo con sustento en el método de casos y análisis jurisprudencial, de modo de propiciar el debate y el intercambio de soluciones de eventuales conflictos operativos.

PROGRAMA:

    1. El riesgo
    1. Criterios a tener en cuenta al analizar las operaciones.
    2. Momentos en que existe el factor riesgo.
    3. Factores determinantes.
    4. Causas habituales de problemas en el estudio.
    2. Información a utilizar para la valoración.
    1. Información a solicitar al cliente.
    2. Información a solicitar a los clientes profesionales, comercios y empresas.
    3. Información a solicitar al sector público.
    3. Información a utilizar para la valorización del riesgo.
    1. Información de la entidad financiera de crédito.
    2. Información a solicitar a terceros.
    3. La visita a la empresa y el informe.
    4. Aspectos específicos según el tipo de operación.
    1. Financiación a corto plazo.
    2. Financiación a largo plazo.
    3. Operación con riesgo de firma.
  5. Aspectos específicos según el tipo de cliente.
    6. Aspectos cualitativos de la empresa.
    1. Análisis del funcionamiento.
    2. Concentraciones y dependencias.
    3. Factores de éxito y de fracaso de las empresas.
    7. Aspectos cuantitativos de las empresas.
    1. Los estados contables.
    2. Análisis patrimonial y financiero.
    3. Análisis económico.
    4. Análisis de la rentabilidad.
    8. Seguimiento del riesgo.
    1. Seguimiento con particulares.
    2. Seguimiento con empresas.

FACILITADOR:

Lic. Martin Amengual:

  • Lic. En Organización - Universidad Argentina de la Empresa.
  • MBA - Universidad Deusto España.
  • Gerente del Departamento de Comercio Exterior de Fiat Concord. S.A.I.C.
  • Gerente General de Molinari S.A.
  • Director Nacional de Coordinación del Ministerio de Economia de la Nación.
  • Administrador General del Parque Industrial de Pilar.
  • Gerente de Sucursales del Deutsche Bank AG.
  • Director Comercial del Banco de Santa Cruz.
  • Director de los Programas Prodernea y Prodernoa del Fondo Internacional del Desarrollo Agrícola - FIDA - Naciones Unidas.
  • Adscripto a la Presidencia del Banco Regional de Cuyo.
  • Presidente del Banco de Formosa S.A.
  • Gerente General del Banco Meridian S.A.
  • Director del Banco Mas Ventas S.A.
  • Disertante en la Junta de Gobernadores de FIDA - Roma - 2002.
  • Disertante en el Taller sobre fondos aval en la Universidad de Campinhas - Brasil.
  • Disertante en el Seminario hacia una Nueva Ingeniería Financiera - IICA - Roma.
  • Disertante en el X Congreso Latinoamericano de Desarrollo de Recursos Humanos - CLADE - FELABAN – Bs. As. 2007.
  • Expositor de cursos y seminarios - en la especialidad de Análisis de Riesgo - Economía, Sistema Financiero en las siguientes Entidades: Banco Regional de Cuyo, Banco de Formosa, Banco de Corrientes, Banco del Chaco, Banco Supervielle, Banco de Tierra del Fuego, Banco de la Pampa, Banco BST, Banco Piano, Standard Bank, Deutsche Bank, Banco República Oriental del Uruguay, Banco Saenz, Banco de Córdoba, Banco Comercial del Uruguay, Banco Comafi, Banco Nacional de Costa Rica.
  • Coordinador del Taller de Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo - FIBA - ADEBA - Bolsa de Comercio de Bs.As. – 2007.
  • Coordinador en la Jornada Internacional del Riesgo - FIBA - ADEBA - Bs.As. - 2008
  • Coordinador Académico del Post Grado de Gerenciamiento Bancario ADEBA – Univ. Torcuato de Tella (2004 - 2010)
  • Director del Instituto de Capacitación Bancaria de la Asociación de Bancos de Capital Privado de la Argentina (Adeba) (2005 - 2011).
  • Auditor Normativo ante la Comisión Nacional de Valores de Fiorito Factoring S.A. (2012 - 2015).
  • Gerente de Relaciones Institucionales del Banco Interfinanzas (2015 - 18/10/2016).
  • Coordinador Académico del Curso de Posgrado en Regulación y Gestión Bancaria (BCRA - Universidad del Salvador - Abappra) (Actual).

FECHA DE REALIZACIÓN:

Martes 22, miércoles 23 y jueves 24 de septiembre de 2020. De 10:00 a 13:00 horas.

ARANCELES:

Consultar

MODALIDAD Y LUGAR DE REALIZACIÓN:

Modalidad a distancia on line, por sistema Zoom.

INFORMES E INSCRIPCIÓN:

Formulario de consulta o pre-reserva.

Los campos marcados con un asterisco (*) son requeridos.



DE NO RECIBIR POR E-MAIL LA CONFIRMACIÓN DE SU INSCRIPCIÓN DENTRO DE LAS 24 HORAS DE REALIZADA, ROGAMOS REITERARLA VIA TELEFÓNICA A LA ASOCIACIÓN.

Personalmente:

En la Sede de ABAPPRA

Florida 470. Piso 1. C.A. de Buenos Aires.

De lunes a viernes de 10.00 a 17.30 horas.

Por E-mail:

martinamengual@abappra.org.ar

capacitacion@abappra.org.ar

Consultas Telefónicas:

(54-11) 4322-534

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